Отсюда

Просто win-1251 устоявшаяся кодировка для рунета. Работает без проблем. Включая и на любых хостингах. Со временем Юникод станет доминировать и в рунете, но только скорее всего уже не UTF-8, а полноценный UTF-16.

Зачем экономить? Давайте сразу программу “Каждому русскому блогу - UTF-32 до 2010 года”. Ее правда придется совместить с программой “Умножь свою дисковую квоту на 4”. Которую следует дополнить программой “каждому языку программирования по детектору BOM при чтении файлов, а каждому юзеру - конвертор шаблонов с добавлением BOM”.

Нельзя позволять выбрать другую “рабочую” кодировку. Ни в каком софте. Никогда. Можно и нужно принимать и импортировать данные в любой кодировке. Ни один известный мне веб-софт не в состоянии корректно переключать рабочую кодировку с сохранением все зависящих от этого функций. Эта функциональность - B.A.D.

Если ваш хостер считает, что это не так - увольте его.